Центробанк существенно расширил перечень признаков, по которым финансовые учреждения должны блокировать подозрительные операции клиентов. Теперь система контроля будет опираться на 12 параметров вместо прежних шести.
Действующие критерии сохраняют свою силу. К ним относятся переводы на счета из баз данных ЦБ РФ или банка о мошеннических операциях, нетипичные для клиента действия, а также информация о возбужденных уголовных делах или сведения от сторонних организаций.
Новые признаки делают контроль более технологичным. Банки должны будут реагировать, например, на чрезмерно долгий обмен данными при бесконтактной оплате в банкомате или на смену номера телефона в онлайн-банке за 48 часов до перевода. Также индикатором риска станет внесение наличных через банкомат на цифровую карту получателя, если тот незадолго до этого отправил крупный перевод за границу.
Отдельный признак связан с операциями через Систему быстрых платежей. Под подозрение попадет перевод человеку, с которым не было финансовых отношений полгода, если ему предшествовал крупный перевод самому себе из другого банка через СБП.
Еще один критерий начнет действовать с 1 марта 2026 года. Он предполагает проверку получателя по государственной информационной системе противодействия киберпреступлениям. Цель нововведений — оперативнее пресекать действия злоумышленников и защищать средства граждан.
Ранее inffin.ru писал что правительство поддержало проект создания общего «озера данных» о подозрительных операциях и субъектах для борьбы с кибермошенничеством
Все важные новости в Телеграм-канале Inffin. Больше клиентских историй и советов экспертов в Дзен. Подписывайтесь!