С 1 июля текущего года в РФ при совершении переводов и платежей через Систему быстрых платежей станет обязательным указание идентификационного номера налогоплательщика. Об этом сообщил руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству Национальной системы платежных карт (НСПК) Никита Юрков на форуме «Антифродум».
«В СБП с 1 июля этого года вступает в силу обязательность заполнения ИНН», — заявил Юрков. Из представленной им презентации следует, что требование будет распространяться на операции между физлицами, а также между юрлицами и физлицами.
В НСПК пояснили, что нововведение направлено на усиление борьбы с дропперством — практикой использования подставных лиц для вывода и обналичивания похищенных средств. В отличие от номера телефона, банковской карты или даже паспортных данных, ИНН является гораздо более стабильным реквизитом. По словам Юркова, злоумышленник может сменить SIM-карту, перевыпустить платежный инструмент или открыть новый счет, однако изменить ИНН физлицу крайне затруднительно.
«ИНН — это универсальный идентификатор, который позволит нам проверять определенные риски сразу и в платежной системе «Мир», и в СБП. И более качественно развивать инструменты, чтобы усложнить дропперам обход ранее введенных ограничений», — рассказал представитель НСПК.
Национальная система платежных карт выполняет функции операционного и платежного клирингового центра для национальной платежной карты «Мир» и обеспечивает обработку операций в СБП. Ожидается, что интеграция ИНН в процесс переводов повысит эффективность антифрод-систем и сократит возможности для проведения сомнительных транзакций.
- Слова в поле «сообщение получателю» могут привести к блокировке операции. Системы банков анализируют их автоматически
- Туристы и агентства сталкиваются с блокировкой счетов из-за новых правил контроля за переводами между физлицами
- История бизнесвумен, которую для разблокировки счетов попросили прийти в банк… с сыном